Остаток по датам, первая нехватка денег и необходимый резерв в трёх сценариях.
Без регистрации. Финансовые данные не отправляются на сервер. Ввод хранится только в памяти открытой страницы и исчезнет после перезагрузки. Не вводите банковские реквизиты или персональные данные.
Одна валюта, суммы до двух знаков после запятой. Остаток считается на конец дня; поступления и выплаты одного дня сворачиваются. Внутридневной разрыв не моделируется. Резерв — дополнительные деньги сверх начального остатка, необходимые, чтобы баланс не стал отрицательным.
«В срок» использует введённые даты и суммы. «Задержка» сдвигает только поступления на указанное число календарных дней. «Рост расходов» увеличивает каждую выплату на указанный процент, без задержки поступлений. Это отдельные стресс-сценарии, не вероятностный прогноз. Горизонт — до последней введённой (или сдвинутой) операции; после неё прогноз не строится.
Если итог положительный, но резерв больше нуля, деньги приходят позже обязательств. Проверьте предоплату, согласованную отсрочку или кредитный лимит до первой даты дефицита. Кредитные проценты автоматически не добавляются.
Учебная модель: какой управленческий выбор закрывает разрыв →
Скачать XLSX «Прибыль и деньги» · Чем прибыль отличается от денег